Банковские организации РФ имеют право заблокировать р/с ИП. Это возможно, если было принято соответствующее судебное решение. Еще одной причиной может стать подозрение в отмывании денег, а в некоторых случаях решение принимается после запроса от налоговой. Банки России должны проверять переводы своих клиентов, это позволяет обнаруживать подозрительные транзакции, после чего можно будет принять меры.
При блокировке банковских счетов ИП деньги будут «заморожены». На практике это означает, что у вас не получится приобрести продукцию, снять деньги либо же произвести расчет с партнерами. Не пытайтесь в той же кредитной организации открыть иной счет, это попросту невозможно. Все можно исправить, однако порой необходимо подождать несколько недель. К счастью, счет можно сохранить, не подвергая при этом свой бизнес риску.
Если вы хотите больше узнать о блокировке счетов ИП, то смотрите здесь предложенный материал.
Согласно действующему законодательству банк должен контролировать транзакции своих клиентов. Такая обязанность возлагается на службу финансового мониторинга. Специалисты должны следить за поступлениями, за всеми переводами. Когда операция кажется подозрительной, нужно принять меры. Есть 2 альтернативы, согласно одной из них р/с сразу блокируется, однако возможен такой вариант, как предварительное общение с клиентом и выяснение всех обстоятельств.
Иногда причиной блокировки становится решение суда либо же запрос от налоговой. К сожалению, некоторые российские предприниматели отказываются платить налоги, другие в соответствии с судебным делом, должны заплатить деньги. Если банковская организация получит предписание о блокировке р/с, то это нужно будет сделать сразу же.
Причиной блокировки в РФ могут стать проблемы с налогами. ЦБ полагает: налог для ИП должен составлять минимум 0,9% от оборота. Когда вы платите меньше, попадаете под проверку со стороны банка. Есть проблемы, если средства идут на 1 р/с, а оплата налогов идет с другого. Хотите избежать проблем? Тогда стоит платить налоги со всех своих расчетных счетов.