Вы видите рекламные объявления о том, как просто перевести средства на индивидуальный пенсионный счет. Только один телефонный звонок - и готово. Но не думайте, что все так просто. Для некоторых совершить перевод средств из взаимного фонда в пенсионный фонд оказывается головной болью, особенно когда изменяется как компания, так и тип инвестирования. Майкл Дубин, эксперт-статистик страховой компании в Филадельфии, пытался перевести 50 000 долларов со своего счета из взаимного фонда Neuberger Berman в American Express. Два месяца спустя Дубин обнаружил, что трансфер все еще не осуществлен. Заказывайте услуги адвоката юридическим лицам на сайте aaermakov.ru. Проблема: American Express Brokerage не являлась дистрибьютором фондов Neuberger Berman. AmEx не побеспокоилась, чтобы предупредить его об этой досадной детали. Оказывается, вначале он должен был превратить свой счет в наличные.
По истечении еще двух месяцев и после того, как Дубин совершил несколько десятков звонков, он отказался от этой затеи. "Я почувствовал себя не в силах что-либо изменить", - говорит он. По правилам нью-йоркской фондовой биржи и Национальной ассоциации безопасности посредников перевод акций, бонов и большинства совместных фондов должен происходить в течение шести рабочих дней. Электронная сеть, имеющая название Автоматизированная служба безопасности переводов, существует для того, чтобы ускорить процесс. Операция по приему вложений заинтересована в продвижении денег дальше. Тем не менее, помешать может многое.
Некоторые дисконтные операции или новые игроки, такие как American Express, могут нуждаться в дополнительном персонале и операциях для осуществления сделки. Некоторые суммы замораживаются, когда процентные счета находятся у посредников, с которыми они не работают, такие как фонды по торговле валютой. В комиссию по безопасности и валютным операциям поступило 1250 жалоб по переводу денег за 2000 финансовый год, что составляет до 78% за два года. Инвесторы должны точно выяснять, что принимающая сторона признает, а что нет, они также должны проверять всю бумажную работу и привести в порядок и удостовериться в том, что собственность инвестируемого не запачкана. Если вы вдруг женитесь, то для того, чтобы избежать неурядиц, занесите имя вашей супруги в счет после совершения перевода. Когда вы осуществляете перевод, наберитесь храбрости. Марк Грин, адвокат из Хьюстона, потребовал, чтобы Fidelity Investments ликвидировало его счет 300 000 долларов в фонде и перевело их на брокерский счет.
Так вот, гигантский фонд переводил наличные на Fidelity money market account три месяца. Клиент нью-йоркской компании финансового планирования Гари Шатски унаследовал 40 000 долларов ежегодной ренты от матери в Transamerica и пожелал переместить его в другое место. Несмотря на то что мать назвала сына лицом, получающим доход с доверительной суммы, пять месяцев спустя он все еще посылал в компанию сертификаты о смерти и налоговые формы на наследство.